Словник інвестора

Абсолютна дохідність – це прибуток, який актив отримує за певний період.

Актив – це ресурс з економічною цінністю, яким володіє окрема особа, корпорація чи країна з розрахунком на те, що він принесе майбутню вигоду.

Акція – цінний папір, який засвідчує право власності інвестора на частку компанії та відображає зобовʼязання з боку компанії періодично виплачувати ї власнику дивіденди.

Альткоін – це будь-яка інша криптовалюта відмінна від Bitcoin.

Баланс – складова фінансової звітності, яка повідомляє про активи, пасиви та акціонерний капітал компанії на певний момент часу.

Банкрутство – це стан, коли особа або підприємство не можуть погасити свої борги. 

Бета – це міра волатильності цінного паперу чи портфеля порівняно зринком загалом.

Брокер – посередник між покупцем та продавцем того чи іншого активу.

Біржа – організований торгівельний майданчик, на якому відбувається торгівля

товарами або цінними паперами у вигляді стандартизованих біржових угод.

Біржовий фонд (Exchange-Traded Fund, ETF) – це тип цінного паперу, який відстежує індекс, сектор, товар або інший актив, але який можна придбати або продати на фондовій біржі так само, як і звичайні акції.

Бичачий ринок (Bull market) – це період на фондовому ринку, коли ціни зростають або очікується зростання, а інвестори виявляють оптимістичний настрій щодо майбутніх перспектив ринку. 

Блакитні фішки – це акції компаній з великою ринковою капіталізацією, які мають багаторічну успішну діяльність, стабільний дохід та прекрасну репутацію. Акції таких компаній відомі своєю надійністю та стійкістю навіть у важкі часи на ринку.

Термін “блакитні фішки” походить від аналогії з казино, де фішки блакитного кольору вважаються найціннішими та найбільшими. Так само і в фінансовому світі “блакитні фішки” – це компанії, які мають найвищий рівень капіталізації та найстабільніший фінансовий стан.

Блокчейн – це розподілена база даних, яка використовується спільно між вузлами компʼютерної мережі.

Бюджет – це оцінка доходів і витрат протягом певного періоду часу, яка зазвичай складається та переоцінюється на періодичній основі.

Вартісне інвестування – це інвестиційна стратегія, яка передбачає вибір акцій, які, здається, торгуються за ціною менше, ніж їхня внутрішня або балансова вартість.

Вартість чистих активів (NAV) – чиста вартість субʼєкта господарювання, що розраховується як загальна вартість активів субʼєкта господарювання мінус загальна вартість його зобовʼязань.

Ведмежий ринок (Bear market) – це період на фондовому ринку, коли він переживає тривале зниження ціни, а інвестори виявляють песимістичний настрій щодо перспектив ринку. Ведмежий ринок може виникати через різні фактори, такі як економічні спади, погані фінансові результати компаній, геополітичні кризи або інші зовнішні чинники.

Взаємний фонд – це тип фінансового засобу, що складається з пулу грошей, зібраних від багатьох інвесторів для інвестування в цінні папери, такі як акції, облігації, інструменти грошового ринку та інші активи. Взаємні фонди не торгуються на біржі, а купуються та продаються від самого фонду за чистої ціни активів (NAV) на кінець кожного торгового дня.

Диверсифікація – це стратегія управління ризиками, що полягає у використанні різних видів інвестицій в портфелі.

Дивіденди – це частина прибутку, яку компанії виплачують своїм акціонерам як винагороду за володіння акціями. Це різновид доходу для інвесторів, які утримують акції компаній. Дивіденди можуть бути сплачені готівкою, або ж у формі додаткових акцій компанії.

Дивідендна дохідність – це фінансовий коефіцієнт, який показує, скільки компанія

виплачує дивідендів щороку відносно ціни її акцій.

Довга позиція – це придбання цінних паперів, валюти чи іншого активу для збільшення їх вартості.

Довірче управління або активи під управлінням

Дохід – це гроші, які людина або підприємство отримують в обмін на роботу, надання продукту чи послуги або інвестування капіталу.

Дохідність – прибуток, отриманий і реалізований на інвестиціях за певний період часу.

Збалансована інвестиційна стратегія – стратегія, яка поєднує класи активів у портфелі, намагаючись збалансувати ризик і прибуток

Ефективний портфель – це інвестиційний портфель, що забезпечує найвищу очікувану дохідність при заданому рівні ризику, або, найнижчий ризик при заданій очікуваній дохідності.

Звіт про доходи і витрати – фінансова звітність, яка підсумовує доходи та витрати, понесені протягом визначеного періоду, зазвичай за квартал або фінансовий рік.

Зобовʼязання – це те, що особа або компанія винні, як правило, грошова сума.

Інвестиційний фонд нерухомості (REIT) – це компанія, яка володіє, керує або фінансує нерухомість, що приносить дохід інвесторам, які вкладають кошти в цей фонд.

Індекс фондового ринку (біржовий, фондовий індекс) – показник, який представляє зведену ціну акцій складових його компаній, відстежує поведінку акцій і дозволяє виміряти їх ефективність.

Індекс Dow Jones Industrial Average (DJIA) – індекс фондового ринку, який відстежує 30 великих державних компаній з блакитними фішками, що торгують на Нью-Йоркській фондовій біржі (NYSE) іNasdaq.

Індекс S&P 500 або Standard & Poor’s 500 (також називають «індекс широкого ринку») – це зважений за ринковою капіталізацією індекс 500 провідних публічних компаній США.

Індексний фонд – це тип взаємних фондів або біржових фондів (ETF) з портфелем, побудованим таким чином, щоб відповідати або відстежувати компоненти індексу фінансового ринку.

Інтрадей (intra-day) – внутрішньоденна торгівля, яка передбачає здійснення угод всередині одного дня.

Інсайдерська торгівля – торгівля фінансовими інструментами особою, яка з будь-якої причини має непублічну істотну інформацію про цей інструмент.

Інфляція – це зниження купівельної спроможності валюти з часом.

Капітал – це широкий термін, який може описати будь-яку річ, яка надає цінність або вигоду пі власнику.

Коефіцієнт виплати дивідендів – це відношення загальної суми дивідендів, виплачених акціонерам, до чистого прибутку компанії.

Коефіцієнт співвідношення ціни/прибутку (P/E ratio) до зростання (PEG ratio) – це відношення ціни/прибутку (Р/Е) акції, поділене на темп зростання ї прибутку за певний період часу.

Коефіцієнт Шарпа – це коефіцієнт доходу із поправкою на ризик.

Коротка позиція — це стратегія, при якій інвестор продає актив, яким він насправді не володіє, з наміром купити його назад в майбутньому за меншу ціну. Ця стратегія використовується для заробітку на падінні цін активу.

Короткі продажі це інвестиційна або торгова стратегія, яка спекулює на зниженні ціни акцій або інших цінних паперів.

Криптовалюта це цифрова або віртуальна валюта, яка захищена криптографією.

Ліквідність результат використання позикового капіталу як джерела фінансування під час інвестування для розширення бази активів фірми та отримання прибутку на ризиковий капітал.

Майнер людина, яка займається добуванням криптовалют (майнінг). Цим терміном ще називають компʼютерний пристрій або програму, яка також призначена для добування монет.

Майнінг біткоінів це процес створення нових біткойнів шляхом вирішення складних задач.

Маржинальність (маржа) — економічний термін, який показує співвідношення між прибутком та вартістю продукту.

Nasdaq — це глобальна електронна біржа для купівлі та продажу цінних паперів.

Номінальна вартість:

Для акцій — це номінальна їхня вартість відповідно д о бухгалтерських книг компанії.
Для облігацій — це сума, яка буде сплачена власнику облігації при її погашенні.

Облігація — це цінний папір, що засвідчує розмір боргу, терміни його повернення, розмір відсотків за використання позикових коштів.

Обмінний курс — це вартість валюти однієї країни у порівнянні з валютою іншої країни.

Опціон — похідний фінансовий інструмент, який базується на вартості базових цінних паперів, який надає покупцеві можливість купити або продати базовий актив у певний визначений час в майбутньому.

Опціон Кол — це опціон, що дає право, але не зобовʼязує купити актив, що лежить в його основі, в майбутньому.

Опціон Пут — це опціон, що дає право, але не зобовʼязує продати актив, що лежить в його основі, в майбутньому.

Ордер (або наказ) — пропозиція на біржі на продаж або придбання активу за поточним курсом.

Особисті фінанси — це термін, який охоплює управління своїми грошима, а також заощадження та інвестування.

Пасивне інвестування — це інвестиційна стратегія, за якою інвестор формує свій портфель аналогічно фондовому індексу і не намагається переграти ринок.

Первинне публічне розміщення акцій (ІРО) — процес пропозиції акцій приватної корпорації громадськості шляхом нового випуску акцій.

Позабіржовий ринок (ОТС) — це децентралізований ринок, на якому учасники ринку торгують акціями, товарами, валютами чи іншими інструментами безпосередньо між двома сторонами без центральної біржі чи брокера.

Портфель — сукупність цінних паперів різного виду, різного терміну дії та різної ліквідності, що належить одному інвестору.

Прибуток — фінансову вигода, отримана, коли дохід, отриманий від підприємницької діяльності, перевищує витрати, повʼязані з підтримкою відповідної діяльності.

Прибуток на акцію (Earning per share) — коефіцієнт, що розраховується як прибуток компанії, поділений на випущені ї акції.

Рентабельність інвестицій (ROI) — це показник ефективності, який використовується для оцінки ефективності чи дохідності інвестицій або порівняння ефективності різних інвестицій.

Ризик — це ймовірність отримати від ваших інвестицій дохід менше, ніж ви очікували.

Ринкова капіталізація — кількість акцій, що знаходяться в обігу, помножена на ціну акції, яка є мірою загальної ринкової вартості компанії.

Розподіл активів — це інвестиційна стратегія, яка має на меті збалансувати ризик і дохід шляхом розподілу активів портфеля відповідно до цілей особи, толерантності до ризику та горизонту інвестування.

Спред — різниця між двома цінами, ставками або прибутковістю.

Стейблкоін — криптовалюта, привʼязана д о курсу фіатних валют, наприклад долара США.

Страхування — це договір, представлений полісом, за яким фізична або юридична особа отримує фінансовий захист або відшкодування збитків від страхової компанії.

Теперішня (або поточна) вартість (Present Value) — це поточна вартість майбутньої грошової суми із заданою нормою прибутку, приведена до теперішнього стану.

Технічний аналіз — це дослідження минулих змін ринкових цін із метою передбачення майбутніх.

Транзакція — це завершена угода між покупцем і продавцем про обмін товарів, послуг або фінансових активів в обмін на гроші.

Фіатні гроші — це державна валюта, яка забезпечена не фізичним товаром, таким як золото чи срібло, а урядом, який їх випустив.

Фіксований прибуток — вид інвестиційного забезпечення, який виплачують інвесторам фіксовані відсотки або виплати дивідендів до дати погашення.

Фінанси — це сфера, що вивчає питання, що стосуються управління, створення та вивчення грошей та інвестицій.

Фінансова звітність — письмові звіти, які відображають ділову діяльність та фінансові результати компанії. Фінансова звітність включає: Бухгалтерський баланс, Звіт про доходи та витрати, Звіт про рух коштів.

Фінансові технології (Fintech) — термін, що використовується для опису нових технологій, які спрямовані на покращення й автоматизацію надання та використання фінансових послуг.

Фондовий ринок — це ринок торгівлі акціями, як допущеними до торгів на будь-якій біржі, так і ті, що торгуються поза біржею.

Фундаментальний аналіз — це метод оцінки вартості компанії, що базується на аналізі фінансових показників ї діяльності.

Фʼючерс — це похідний фінансовий контракт, який зобовʼязуює сторони здійснити угоду з активом за встановленою датою і ціною в майбутньому.

Хедж-фонди — це активно керовані інвестиційні пули, менеджери яких використовують широкий спектр стратегій, часто включаючи купівлю за позичені гроші та торгівлю езотеричними активами, щоб перевершити середню дохідність інвестицій для своїх клієнтів.

Хеджування — це інвестиція, що здійснюється з метою зниження ризику несприятливої зміни ціни активу.

Циклічні акції — це акції, ціна яких залежить від макроекономічних або систематичних змін у загальній економіці.

Цінний папір — оборотний фінансовий інструмент, який має певний тип грошової вартості.

***

Експертна думка

Для бронювання консультації з фінансової грамотності та інвестування, заповніть цю форму.

Більше інформації про інвестиції та акції на моєму YouTube каналі: підписуйтесь, щоб бути в курсі усіх новин фондового ринку.


Tags: